Modelo de Gestión de Fraude en BBVA Colombia

bbva_colombia_portadaEn BBVA Colombia hemos tenido resultados destacados en la gestión de fraude, y esto obedece a la implementación de herramientas efectivamente complementadas con el gran trabajo de un equipo con conocimiento y experiencia en la gestión de la problemática del banco y de la industria a nivel internacional. Esta combinación ha hecho posible que, al corte de 2014, registráramos una caída del costo de fraude de 90% frente a la cifra registrada en 2010.

Este logro ha sido posible con el apoyo de la alta dirección, áreas de negocio, gestión y desarrollo, tecnología y a las diferentes herramientas en las que se encuentra Monitor Plus, que sumado a los diferentes módulos y personalizaciones que BBVA Colombia ha solicitado, que han sabido entender e implementar como: video de monitoreo, sistema digital de grabación para marcación automática de llamadas, sistemas de alarmas de los ATM que han permitido implementar el modelo de gestión de fraude transversal a la organización y el monitoreo especializado por canal cubriendo gran parte de la transaccionalidad del banco.

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El modelo de gestión del fraude de BBVA es actualmente muy versátil pues contempla la protección, prevención y control integrado end to end que permanentemente se ajusta de acuerdo con la evolución de las modalidades, tendencias del fraude y las necesidades del banco.

Como mejores prácticas para compartir podemos decir que indistintamente de las herramientas con las que se cuenten, lo importante es conocerlas y explotarlas al máximo, pues es una forma de maximizar el conocimiento, experiencia e inteligencia, ya que hay un grupo de personas que están detrás de ellas y su objetivo es “la reducción del fraude”.

Marta Leuro
BBVA Colombia


Referencias